Los reguladores ya no preguntan solo quién opera la cuenta. Preguntan qué agente actúa en su nombre, bajo qué mandato y con qué límites verificables. Esta página reúne el marco KYA aplicado a miembros que despliegan sistemas algorítmicos en mercado.
Si tu entidad está aplicando el protocolo Know Your Agent, estas tres piezas cubren los frentes donde suelen aparecer las preguntas difíciles: alcance del mandato, evidencia que hay que conservar y responsabilidad cuando el agente se sale de lo autorizado.
Un agente no firma un contrato ni presenta documento. Lo que se verifica es su comportamiento: políticas de ejecución, límites declarados y trazabilidad de órdenes. Repaso del alcance del protocolo y de los puntos donde la verificación técnica se cruza con la obligación de supervisión.
Leer el análisisLa operativa se decide en ventanas muy cortas y el log de fin de día no alcanza. El texto recoge cómo se está estructurando la evidencia en capas y qué fricciones aparecen cuando el auditor pide granularidad que el sistema no guardaba.
Ver el enfoque de auditoríaLos marcos de KYA distinguen entre fallo técnico, desviación de estrategia y actuación fuera de mandato. Esa distinción decide quién asume la consecuencia. Ordenamos los criterios que los reguladores están fijando y el margen que aún queda abierto.
Leer los criteriosLas nuevas exigencias de los reguladores ya no se detienen en la identificación del cliente. Ahora piden verificar también a los agentes autónomos que ejecutan órdenes en nombre de la entidad o de terceros. Estos son los resultados concretos que reportan los equipos de cumplimiento que ya operan bajo este marco.
El agente declara límites, estrategia y contrapartes autorizadas al registrarse. Cumplimiento deja de reconstruir la intención a posteriori y trabaja sobre parámetros versionados.
Cada decisión queda asociada a sus entradas, al estado del mercado y al mandato vigente en ese instante. Cuando el auditor pide granularidad, la evidencia ya existe.
Desviaciones de estrategia, cambios de límite o patrones anómalos activan revisión antes de que la operación escale. El control deja de depender del cierre diario.
El registro distingue quién diseñó el modelo, quién lo desplegó y quién autorizó su uso. Esa separación es la que sostiene la responsabilidad cuando algo falla.
El protocolo KYA se apoya en los sistemas de identidad y supervisión existentes. No exige reemplazar la infraestructura, sino extenderla a los agentes que hoy operan sin ficha propia.
Para ver cómo se aplica el marco en casos concretos de operativa algorítmica, revise los escenarios documentados o consulte los servicios de verificación.
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