Los marcos de cumplimiento ya no se detienen en el cliente humano. Ahora la pregunta es qué agente autónomo actúa en nombre de una entidad, bajo qué mandato y con qué límites declarados.
Aquí reunimos los criterios que están apareciendo en las consultas regulatorias y cómo se traducen en la práctica para equipos que ya operan con sistemas algorítmicos.
Compliance, riesgos y operaciones llevan meses probando marcos de Know Your Agent. Estas son sus lecturas, sin adornos.
Antes revisábamos al cliente y dábamos por hecho el resto. Ahora tenemos que identificar cada agente que opera en nuestro nombre y con qué mandato lo hace. Nos obligó a reordenar todo el registro de decisiones.
Marta Ibáñez
Cumplimiento normativo, entidad de servicios de inversión
El problema no fue el algoritmo, fue la evidencia. Cuando el auditor pidió reconstruir una orden concreta, teníamos el resultado pero no el contexto de entrada. Tuvimos que rehacer la trazabilidad desde cero.
Diego Ferrer
Riesgo operativo, mesa de ejecución algorítmica
Separar la lógica del agente de los controles de la entidad fue lo que nos permitió dormir. Si el agente se sale del mandato, la alerta tiene que venir de nuestro lado, no del proveedor del modelo.
Lucía Moreno
Supervisión de sistemas, bróker regulado
La parte incómoda es el versionado del mandato. Cada cambio de límites tiene que quedar fechado y ser verificable en tiempo real. Sin eso, cualquier discusión sobre responsabilidad se queda en el aire.
Andrés Salas
Asesoría legal, mercados de capitales
Valoraciones recogidas entre equipos que operan con agentes autónomos bajo marcos de verificación en revisión.
Antes de rediseñar procesos, conviene tener claro el inventario: qué agentes autónomos ejecutan órdenes hoy, bajo qué mandato y con qué límites declarados. Con ese mapa sobre la mesa, la conversación con cumplimiento deja de ser teórica y se centra en lo que falta por verificar.
Si todavía no has levantado ese inventario, empezar por ahí ahorra semanas después.
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